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学資保険の払い済みで元本割れを回避

自分でできる学資保険チェック!

いくら積み立てて、いくら戻ってくるのか?を確認してみてください。

平成16年契約、平成34年満期(18年)

 月々28,560円×12ヶ月×18年=6,168,960円

 満期 600万円 マイナス168,960円(元本割れ)

 616万積み立てて600万しか戻ってこないということです。

 ちなみにこの場合入院等の特約も付いていませんでした。

 このままだとあと13年お金が少しずつ減っていくのを待つことになります。

 なんとか回避したい。


 ここでこんなアイデアです。


約5年経過した今、「払い済み」とすると
 
 28,560円×61ヶ月=1,742,160円払込

 満期まであと約13年そのまま置いておきます。 満期 1,855,572円 +113,412円(プラスに)

元は元本割れする契約でしたが、「払い済み」することで元本割れせず増える形になりました。

満期前での解約はメリットが無い場合が多いのですが、払い済みなら元本割れを回避できる場合もあります。

 最近の学資保険は元本割れすると言われています。

 低金利なので仕方ないとあきらめずに、確実にお金が貯まる商品で積み立てましょう!

 ご相談承ります。

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sasafp

Author:sasafp
<略歴>
1972年生まれ 愛知県出身 O型・かに座 
中央大学経済学部~愛知銀行~クレディスイス生命保険
2008年1月 専属代理店として独立
2008年10月 法人設立
2010年1月 ソニー生命PA認定

<業務>
生命保険・投資信託・FPコンサルティング・営業マンコンサルティング・がん治療支援

<資格>
国家資格2級ファイナンシャルプランニング技能士
生命保険協会認定FP(トータルライフコンサルタント)
住宅ローンアドバイザー
日本証券業協会2種外務員

<病気>
2000年(27歳)悪性リンパ腫と診断(6ヶ月入院、4ヶ月自宅療養)
放射線・抗ガン剤治療により完全寛解

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